2020年5月6日，广发银行官网发布了《关于持续开展个人客户信息核实及账户清理的公告》，公告内容显示对于未达要求的2种类型的账户，广发银行将于2020年5月6日起分批实施注销和限制非柜面交易。
6月28日，广发银行发布了《关于对身份证件过期的个人客户账户实施全面不收不付的公告》。
限制措施公告的发布，也标志着银行对个人账户信息核实及清理的真正开始。
随后，中国银行也发布了相关公告。公告表示，银行将于近期开展个人客户身份信息核实工作，自2020年7月4日起，在中国银行留存的身份信息不完整、不真实，或有效身份证件过期且在合理期限内没有及时更新的客户，将不再继续提供金融服务。
附公告详情：
关于推进个人客户身份基本信息核实和完善的公告
尊敬的客户：
为进一步落实个人账户实名制、客户身份识别等法律法规要求，我行将于近期开展个人客户身份信息核实工作。需要核实的客户身份信息范围包括：姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系电话、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和证件有效期限。对此，我行曾于2019年9月2日发布《关于开展个人客户身份基本信息核实和完善的公告》，并持续开展个人客户身份信息核实和完善工作。
自2020年7月4日起，如您在我行留存的身份信息不完整、不真实，或有效身份证件过期且在合理期限内没有及时更新的，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《个人存款账户实名制规定》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等法律法规，我行将无法对您名下的账户继续提供金融服务。由此带来的不便，敬请谅解。
为保证您的账户正常使用，请您尽快通过我行营业网点或中国银行手机银行APP、中银客信通小程序等渠道查看并核对您的身份信息，如存在信息不准确、不完整的情况，请您尽快通过上述渠道更新和完善。
对于在开展客户身份基本信息核实与完善工作中获取的信息与身份资料，我行将依据相关法规要求，严格采取保密措施。请您认准我行官方网站www.boc.cn及官方短信发送号码95566，通过正规应用市场下载使用中国银行手机银行APP。请您高度警惕假冒我行名义的电话、短信、社交媒体消息、网站及APP，切勿扫描或点击不明来源的二维码或各类网址链接，防止个人信息泄露或资金损失。
如有疑问，或您的金融服务被中止后有紧急需要的，请致电我行客户服务热线95566或垂询网点工作人员。感谢您的理解与支持，我行将持续为您提供安全、优质的金融服务。
特此公告
中国银行股份有限公司
二〇二〇年六月三十日
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